Dnes, tedy 1. 7., vešly v platnost změny doplňkového penzijního spoření. Novelu zákona podepsal prezident republiky 22. prosince 2023. Změny zahrnují výši státního příspěvku, minimální měsíční odkládanou částku, ale i ukončení státní podpory pro seniory.
Zvýšení státního příspěvku
Od 1. 7. se navyšuje statní příspěvek z 230 Kč na maximální částku 340 Kč. Na tento obnos dosáhnete, pouze pokud si měsíčně spoříte minimálně 1 700 Kč a více.
Nárok na státní příspěvek
Nově na státní příspěvek dosáhnete až od minimální odkládané částky 500 korun. Na nižší uložené částky již stát přispívat nebude. Pokud tedy nechcete o státní příspěvek přijít, nezapomeňte si svou měsíční částku navýšit.
Stát přestane přispívat starobním důchodcům
Velká změna se týká seniorů, kteří od 1. 7. pozbývají nárok na státní příspěvek. Podle serveru penize.cz se změna dotkne zhruba milionu lidí. Z toho zhruba 700 tisíc lidí si spoří děle než 5 let.
„Odebrání státních příspěvků starobním důchodcům bude stát částečně kompenzovat prostřednictvím slevy na dani. Od 1. 7. si mohou starobní důchodci se zdanitelnými příjmy (ze zaměstnání, z pronájmu apod.) odečíst z daňového základu celou sumu vkladů na penzijní spoření, a to už od 1 Kč až do výše 48 000 Kč ročně. Se svým penzijním spořením tak mohou z daní získat zpět částku ve výši až 7 200 Kč ročně. To představuje 15% úsporu,“ zmiňuje penzijní společnost Generali.
I když státní příspěvek již senioři neobdrží, zároveň musí dodržet podmínku minimálního spoření. Ukončením smlouvy by tito lidé mohli přijít o připsaný státní příspěvek a bylo by jim vyplaceno jen takzvané odbytné čili pouze vlastní peníze, které do fondu poslali.
Asociace penzijních společností těmto lidem radí, aby si zbývající roky raději dospořili. Podle nich stačí posílat minimální částku 100 korun a po ukončení obdrží jak naspořené peníze, tak státní příspěvek získaný do 30. června 2024.
Dále pak některé společnosti již nyní nabízejí těmto klientům určité náhrady v podobě věrnostních odměn.
„Věrnostní odměna bude 230 korun měsíčně. Peníze vyplatíme každému klientovi, kterému byl přiznán starobní důchod, na penzijním účtu má naspořeno alespoň 500 tisíc korun, z účtu mu zatím není vyplácena penze a dál si spoří alespoň 300 korun měsíčně,“ vysvětluje na penize.cz Jana Petrovská, členka představenstva KB Penzijní společnosti.
„V tuto chvíli máme pro klienty, kteří ztratí nárok na státní příspěvek, připravenou retenční nabídku, dostupnou v rámci naší pobočkové sítě. Nabídka má zcela individuální charakter – a to, zda ji od nás klient dostane, závisí na našem posouzení. V následujících týdnech budeme vyhodnocovat zájem a není vyloučeno, že se parametry kompenzačních nabídek změní,“ říká na výše zmíněném serveru mluvčí České spořitelny Filip Hrubý bez dalších podrobností.
Dalšími penzijními společnostmi jsou například Generali, Allianz a další. Každá společnost má svůj program a je potřeba se na dané pobočce informovat.
